情报:银行业一周收62张罚单;小猪理财将对部分企业启动民事诉讼;预付卡类案件缺席审判比例较高

   

监管

北京银保监局:银行严禁与以“大数据”为名窃取、滥用客户信息等手段的企业合作


为规范辖内银行与金融科技公司合作类业务及互联网保险业务,促进银行保险机构加强风险管控和合规管理,有效防范外部风险传染。10月12日,北京银保监局发布《关于规范银行与金融科技公司合作类业务及互联网保险业务的通知》。在银行与金融科技公司合作中,北京银保监局要求,银行严禁与以金融科技之名从事非法金融活动的企业开展合作;严禁与虚构交易背景或贷款用途,套取信贷资金的企业开展合作;严禁与以非法手段催收贷款的企业开展合作;严禁与以“大数据”为名窃取、滥用、非法买卖或泄露客户信息的企业开展合作。(凤凰网)
 
央行上海总部进一步完善银行间债券市场备案管理

近日制定并发布了《中国人民银行上海总部公告》(〔2019〕第1号)公告(以下简称《公告》),对银行间债券市场备案管理涉及债券投资人员的有关事项进行调整。《公告》取消了银行间债券市场备案环节中关于合格机构投资者提交债券投资人员的银行间债券市场培训证书的规定,进一步简化备案管理,更加便利合格机构投资者进入银行间债券市场。同时,《公告》要求合格机构投资者加强对债券投资人员的管理培训,建立相应的管理培训制度,增强市场机构在债券投资人员管理培训中的自主性和主体责任。(中国网财经)


行业

券商接窗口指导 私募公司债募集资金用途将受限制

10月14日,记者自券商人士处获悉,日前,有券商接到证监会窗口指导,2019年9月19日以后受理的私募公司债,规模超过净资产40%的部分只能用于借新还旧;公私募分别独立按净资产40%测算额度。(新京报)

@券商人士:如果在时间后有不符合申报要求的项目,需要对募集说明书的募集资金用途做出调整,对企业融资结构也会带来一定影响。
 
预付卡“卡跑跑”何时休:“有必要设立预付卡行业准入制度”

“我的钱还能要回来吗?”这是绝大多数手持预付卡的消费者在遇到老板“跑路”时的第一反应。最近,家住北京市大兴区的韩先生“犟”了一回,使出浑身解数“追讨”余额,但至今仍未有结果。记者查阅相关资料发现,预付卡类案件缺席审判的比例较高。消费者申请强制执行后,很多被告无财产可供执行,执行难度较大,消费者款项难以得到实际清偿。(澎湃新闻)

@中国法学会消费者权益保护法学研究会会长河山:有必要设立预付卡行业准入制度,提高预付卡发行门槛,经营者要取得发卡权,应交付保证金或者提供相应担保。

监管从严 银行业一周收62张罚单

进入2019年四季度,监管对银行业违规“乱象”处罚的常态丝毫没有放松。10月13日,据记者统计,仅在10月8日-12日5个工作日内,各级银保监系统就对商业银行、政策性银行等银行业机构及从业人员共开具62张罚单,合计罚没金额超2500万元,共有31名相关人员受到行政处罚,信贷审查不严、涉房贷款违规等乱象成为监管关注的重点。(北京商报)
 



P2P平台钱富通新进展:共计回款175万元

10月14日,深圳公安局南山分局发布关于P2P平台钱富通案情最新进展。据通报,经南山警方敦促,纳鑫某公司于近日回款45万元人民币至“钱富通”专案待收款专户中,目前专案待收款专户共计回款175万元人民币。南山警方于近日分别对犯罪嫌疑人杨某涛、丁某和毛某智等3人依法采取刑事拘留强制措施。警方将继续加大对在逃犯罪嫌疑人的缉捕力度和对欠款企业及个人的查处力度,呼吁相关涉案人员、欠款企业及个人勿存侥幸心理,积极配合公安机关调查取证、追赃挽损。(金评媒)
 
P2P平台小猪理财:将对部分企业启动民事诉讼

10月14日,P2P平台小猪理财发布公告称,目前已催收回款本金约1.94亿元,已经陆续有越来越多的欠款企业出具了还款协议书。另外小猪理财清算小组在小猪处置专班的指引下决定启动对部分企业分批进行民事诉讼的方案。(金评媒)

观点


银保监会凌敢:当前城商行总体风险可控要回归本源坚守定位

银保监会城市银行部主任凌敢日前在《中国金融》撰文指出,当前,城商行总体风险可控,一些突出问题也进入处置、收敛、收缩的良性轨道。但在内外部环境压力下,个别区域、个别领域风险“水落石出”,一些银行自身问题较多,应对挑战能力不足,面临一定的发展困难。(上海证券报)

@凌敢:站在新的历史起点,城商行发展要坚持回归本源坚守定位。坚决聚焦地方经济、小微企业、城乡居民的金融需求,回归信贷主业,完善服务功能,提升服务质效,做深做透本地市场,提高对小微企业和三农服务的适配性。坚持“立足本地、服务本地、不跨区域”的发展原则,专注于省内机构建设,坚持下沉服务,加大对县域和农村的金融服务力度。监管部门也将建立差异化的指标考核体系,引导城商行心无旁骛服务当地,对真正坚守定位的机构加大监管激励力度,加快培养“小而精、小而深”的特色银行



金评媒JPM
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