光大保德信机智姐详解基金盘中估值不准的原因


理财需要私教,机智姐陪你开练。欢迎收听本期的私教60秒,我是机智姐。最近很多同学跟我抱怨,说是盘中估值特别不准,经常都是估值涨,净值跌,估值到底还能不能信?要回答这个问题,机智姐建议先了解盘中估值和基金净值到底啥关系。

首先基金净值就是每日买卖结算的基准价格。虽然基金经理可能每天都会做多次的股票操作,但基金一天只有一个净值。这个净值是在每天收盘后,由基金公司和托管银行的专业人员根据基金当天最新的资产、盈亏情况,计算得出。所以由基金公司每天公布的基金净值最有权威性。

我们再来看盘中估值,它是指基金公司以外的机构,参照该基金最近一个季度末的重仓股、持仓比例,仓位数据等指标,综合估算得出的结果,既然是估算,那么就不是真正意义上的净值。

其实估值不准主要是因为在基金的实际投资过程中,基金经理可能会进行调仓换股、加仓减仓等操作。比如一个换手率高的基金经理,十大重仓股可能已经换了好几只股票了,而盘中估值每天进行估算的数据来源还是这只基金上个季度的公开报告,当然就会出现偏差。

我们最后再来总结一下:每只基金只有一个净值,这个净值是在每天收盘后,由基金公司和托管银行的专业人员计算得出的,既准确又权威;而盘中估值则是基金公司以外的机构,参照该基金最近一个季度末公布的数据,估算得出的结果,只能作为参考,不是真的净值。所以建议你还是要以基金公司每晚公布的单位净值为准哦。

好了,通过这节课的内容,相信你已经知道为啥估值总不准了吧。那么本期就到这,恭喜你今天又掌握了一个知识点,咱们下期见!

基金有风险  投资需谨慎

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