大通全球：从财富增值到财富传承，中国高净值人群最关注什么？

根据相关数据的显示,大通全球关注到近年来近六成高净值人群都在关注国际贸易环境变化,而最影响财富安全感的是财富增值、养老与医疗,财富“安全”传承成为了高净值人群关注焦点,不同群体的财富安全感呈现不同特征。

并且在影响财富安全感的市场因素中,高净值人群最关注的是“国际贸易环境变化”,占比超过57%,其次则是“股市震荡”和“通货膨胀”。其中企业家在高净值人群中占比较大,且有较多的对外投资和贸易行为,因此对国际贸易环境变化最为关注。那么大众人群最关心的则是“通货膨胀”这个因素。通货膨胀对于房价、物价是有直接的影响,从而也就进一步影响到了大众的财富保值增值问题。

调查数据显示,在影响高净值人群财富安全感的个人因素中,最能引起高净值人群关注的是“财富增值”,大约55%的人都是选择该项,另外约44%的关注是“优质的投资渠道不够多”;其次则是“高收益伴随高风险”,这也就显示出了他们追求投资的多样性问题。此外大通全球还发现高净值人群在财富传承方面关注的问题。如他们最关注的是“财富是否可安全传承”这一点。

而资产配置及财富传承一直也是大众需要面对的一个问题。中国古语有云:“富不过三代”。不仅我们国家如此,纵观欧美诸国,也难逃这一魔咒的束缚。

高净值人群在实现资产跨境多元化配置之外,财富的迅速增长,财富传承也成为他们首要解决的问题。而当前世界,家族财富的传承无非这几种方式:遗嘱安排,人寿保险或者是家族信托。

因此,就这一问题大通全球为大家梳理几点建议:首先高净值客户应该树立稳健、多样化的资产配置观念。基于投资者的风险偏好、投资收益需求等等,需要进行资产大类之间的均衡配置。通过将投资分散至低相关度的各类资产,减少整体收益的波动性或变化,并根据市场的变化定期调整大类资产的配置比例,从而在投资的收益性和波动性之间取得最优的财富增值结果。除了活期理财、定期理财外,也可以适当选择优质的财富管理平台,通过针对性、专业化的资产配置方案实现更好的财富增值。

其次是充分做好财富规划和保障。适当配置医疗、重疾、年金、寿险等险种,降低因意外、疾病等原因导致财富流失的风险,也可以保证高净值人群老年生活的质量。而从高净值人群的倾重和习惯来说,海外险无疑是首选项。

财富如同群山一样古老,群山历经风云变幻依旧矗立,而财富无时无刻在流动。那么如何掌控、传承财富,使流动的财富留存下来,大通全球希望大家能够从本期内容中获得帮助。