汇盈金服,搭建反洗钱、反恐怖融资系统




 去年10月,汇盈金服与瑞可科技有限公司达成合作,搭建反洗钱、反恐怖融资系统。如今该系统经过一系列努力后正式上线,此举将对行业、平台、出借人产生哪些影响呢?

 “双反”稳步推进提高从业机构准入门槛

 去年10月,中国人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(下简称《管理办法》),首次明确了互联网金融领域的反洗钱、反恐怖融资义务,对互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作进行规范。

 其实早在2003年,我国已经将反洗钱和反恐怖融资制定扩大金融业双向开放和防控金融风险的重要举措。但互联网金融业态却一直未纳入反洗钱、反恐怖融资监管框架,随着监管制度的逐渐完善,今后所有金融业务都需在监管规则中嵌入反洗钱规则。

 在今年1月初,中国互联网金融协会正式发布了《关于互联网金融从业机构接入互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台的公告》(简称《网络监测平台公告》),标志着《管理办法》正式落地实施,并以网络平台形式实现全国统一监测。



 对于从业机构来说,完成反洗钱、反恐怖融资的要求,需要人力、资金和技术上的高投入,这将大幅提高互联网金融机构的从业门槛。而汇盈金服在此过程中以身作则,成为行业为数不多正式上线反洗钱反恐怖融资系统的平台之一,这一举措有利于维护行业金融安全,助力国家金融体系的健全发展。

 积极落实监管要求增强平台识别监控能力

 作为互联网金融领域的重要组成,网络借贷信息中介平台有义务积极配合监管要求,开展反洗钱、反恐融资管理,及时接入网络监测平台,有效防范金融犯罪。

 一直以来,汇盈金服以技术引领创新,构建更加全面灵活和多维度的风险防控机制。随着系统的上线,我们将进一步加强平台反洗钱、反恐怖融资识别监控能力,对出借人进行反洗钱监测,对借款人进行反恐怖融资监测,并通过深度分析、交叉对比、智能关联,对大额异常指标、可疑异常指标、高风险客户进行实时监控,形成反洗钱黑名单、失信黑名单、报送名单,全面完善平台的内控机制,健全客户的身份识别体系。

 上线反洗钱、反恐怖融资系统,在避免汇盈金服声誉风险及经济损失的同时,也是践行国家反洗钱政策的重要举措。相信,随着行业的逐步发展,反洗钱、反恐怖融资将成为下一阶段的合规重点。

履行社会职责切实保障客户合法权益

 通过借用第三方技术手段,汇盈金服上线反洗钱、反恐怖融资业务监控系统,建立客户风险评级体系,将给一直陪伴支持我们的客户朋友带来更安全的保障、更丰富的产品和更优良的体验。

 在客户监控过程中,借款人所有动户交易行为——无论是网上支付转帐、POS机刷卡、ATM取款、柜台转帐汇款(国内、国际)、股票基金期货交易等等,全部会被报送至反洗钱、反恐怖融资系统。如果借款人触发了反洗钱预警,便会经历人工二次审核,从而进入相关调查程序。

 整个流程下来,对于选择在汇盈金服进行出借的出借人来说,无疑是重大利好。只有底层资产安全透明,出借人资金安全和合法权益才能更有保障。

 作为一家金融科技服务平台,汇盈金服对于反洗钱和反恐怖融资的落实是责无旁贷的。无论是行业发展,还是自身合规进程,亦或是保障客户权益,此项举措都将具有重大意义。

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