2018年十大金融骗局：涉案金额近千亿，数十万人受骗

随着经济水平和人们生活水平的提高，越来越多的人们关注并参与金融理财，这也让不法分子盯上该领域，打着P2P，股权融资，股票基金等旗号的新型金融陷阱也越来越多。2018年，金融行业经历的“寒潮”期，让原本掩盖在 “金融投资”下的骗局被“连根拔起”，各种骗局得以曝光。

作为在2018年受过伤的投资人来说，2019年的投资者保护教育对于骗局的分析似乎变得更为紧急和重要。时值3·15消费者保护日，雪山财经联合麦子金融研究院共同推出了2018年度十大金融骗局案例，帮助投资者识别骗局。

礼德财富，成立于2013年6月， 2018年7月立案，骗取资金达12.5亿余元的。涉案人数达1.7万人。

礼德财富先后购买了数千家空壳公司冒充借款人，以劣质的玉石、钢材等质押，虚构借款标的吸纳资金。为了吸引投资者，他们虚设了5家担保公司给这些假标背书，把骗局做到了极致。

“礼德财富”案主犯郑某森2018年7月携款偷渡到柬埔寨。9月，追逃人员协助柬埔寨警方在金边将郑某森抓获，并将其押解回广州。

华夏万家，成立于2014年10月，2018 年9月立案，涉案金额80多亿元。

华夏万家联合斐讯进行“零元购”，大规模的吸引用户，同时利用活期产品吸引用户进行投资，从而快速聚集资金，但是资金和交易并没有上线银行存管。据悉，此部分资金，一方面用于借新还旧，另有部分用于华夏万家和斐讯一大批高管的个人挥霍，此外，部分资金还流向一些皮包公司，甚至海外！

2018年11月，黄伟等11名犯罪嫌疑人被捕。

金银猫成立于2013年6月，2018年7月18日，法人郑晓秋向上海警方自首，称公司在全国范围内向社会不特定公众非法吸收公众存款。涉案金额21.7亿元。

徐国军掌控金银猫时，用大量空壳公司和虚假票据融资，自融了7亿，后张海林接手又利用金银猫平台为自己融资，以填补其作为实际控制人的另一家公司源海金服的资金缺口。

2018年9月28日，上海市公安局浦东分局通报称，金银猫案实际控制人张张海林、主要犯罪嫌疑人徐国军、金齐浩已被浦东新区人民检察院依法批准逮捕。

投之家，成立于2014年12月，2018年7月立案，CEO黄诗樵也被收押。涉案金额约30亿元。

在网贷圈，投之家普遍被认为是国内知名P2P行业第三方信息平台网贷之家的兄弟企业和“导流平台”，同属盈灿集团的子版块。后被 “卢家帮”的卢智建、卢立建卢氏兄弟操纵。

据悉，卢氏家族的“套路”是，先借给资金紧张的上市公司大股东一大笔钱，然后在上市公司大股东无力偿还时，要求这些大股东去收购网贷平台来收集资金，并由这些大股东做股权代持,卢氏家族会在幕后指挥。并要求平台发布卢氏家族指定的资产包，将资金导入卢氏家族企业。”卢家帮”牵涉到的平台有人人爱家、投之家、天天财富、壹佰金融、中科金服、聚胜财富、翡翠岛理财、火钱理财、坚果理财、邦邦理财等十多家，粗略统计“卢家帮”控制的各平台涉案金额至少超过640亿元，堪称网贷行业最大的一起连环诈骗。

2018年11月28日，”卢家帮”核心人物卢立建被捕 。

草根投资，成立于2013年10月， 2018年10月19日，草根投资法人代表、实际控制人金忠栲自首。涉案金额近百亿，涉案人数超过13万人。

金忠栲利用草根投资的平台，设置虚假企业标的，利用高回报吸引投资人进行投资。期间，金忠栲通过各种操作，将部分非法所得资金转移海外。

善林金融成立于2013年12月，2018年4月，善林金融创始人周伯云自首，涉案金额高达213亿元。

善林金融旗下有多家P2P平台，除了善林财富，善林金融还有善林宝、亿宝贷等平台，其中亿宝贷累计成交50多亿，贷款余额8.5亿。

周伯云利用“善林金融”旗下的多家P2P平台，通过线下门店的招揽方式，推出各种不同期限、不同收益率的理财产品，吸收社会大众资金形成资金池，供周伯云等人任意使用。

2018年8月被破获，涉案金额1.3亿余元。

2017年年底，犯罪嫌疑人钟某某向广州某科技有限公司购买仿效股票、期货交易买涨跌并可控制修改数据的虚假微平台系统，在互联网上架设服务器，发布炒亿盛、亿星平台外汇、石油、楠木等能获取高额回报为诱饵，诱骗大量微信用户注册亿星、亿盛平台帐号并充值进行微交易。同时利用平台管理账户对平台进行控制，篡改数据，致使平台注册会员亏损或诱导注册会员频繁交易，收取手续费的方式进行诈骗，从中谋取大额收益。

这个虚构的交易平台，让别人以为是跟国际大盘相联接，实际是由内部所谓的风控来修改数据，根据谋利的需求随意变大变小。

2015年10月开始，2016年被捕，非法集资约20亿元，涉及受害人近2万人。

揭洋、汪某华、邱某涛等人，虚构安徽航旅公司、天合联盟公司是安徽省六安市政府招商引资项目，对外宣称开展“众筹加盟”业务，为其母公司天合联盟控股有限公司的股票迅速拉升股值筹集资金，待美国基金公司重仓买入，股价大幅抬升时，再卖空股票赚取美国人的钱，回报投资人。

天合联盟属于典型的线下集资诈骗案，用高达1085%回报线下招募投资人。同时采用传销模式，拉拢投资人入会后，推荐其它人入会，拿到分红。

2018年宣判，七名主犯因集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、窝藏罪定罪。

2015年11月开始，2016年12月和2017年4月主犯被抓捕，2018年10月开庭审理，涉案资金共计11亿多元，被骗人数共计5.46万余人。

符伟斌、张雷以非法占有为目的，将邮票、纪念币等当作股票来炒作、操纵价格，引诱投资者在高位接盘，庄家套现获得巨额收益后玩消失。

整个诈骗流程以两个月为一个周期，业务团队物色被害人进入新浪直播间听课，讲师团队分析K线走势诱导，操盘团队进行一波拉升之后，达到预期目标时，又故意与讲师团队所讲的内容进行反向操作，使邮票价格大跌，出现多个一字板跌停，导致投资者损失惨重。

阜兴成立于2012年，2018年6月底，阜兴集团董事长朱一栋失联。涉案资金高达180多亿元，涉及受害人近万名。

阜兴系私募利用其发行基金产品的资格，以非法占有为目的，从创立至今，阜兴系私募管理公司总共运作着多达上百只私募基金，近两年疯狂地向民间募资，光是意隆财富一家就有21只。朱一栋不仅利用资金进行股票操纵，更是公开将所募集的资金用于阜兴集团旗下企业和关联企业。

2018年8月29日，出逃两个多月，先后辗转数个国家的上海阜兴集团的董事长朱一栋，如今被上海警方押解回国。

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据悉，这是麦子金融研究院第二次在3.15之际发布风险提示。2018年，麦子金融研究院发布了十大互联网金融陷阱风险提示，本次发布内容较去年的内容进行了扩展，不仅仅局限于互联网金融行业，进一步扩展到全金融领域，以更鲜明的案例形式展示说明。 

作为全国成立时间较早的互金平台麦子金服的前瞻性研究智库，麦子金融研究院聚焦对智能金融、金融科技前沿的探索与研究。本次参与发布骗局案例，麦子金融研究院负责人表示：“这次活动旨在提高金融投资者的风险防范意识，他们意识的提高有助于整个金融行业的稳定和健康发展，这也是麦子金融研究院的宗旨：为行业健康、有序发展及社会公众的投资安全意识提升做出贡献。”同时提醒，2018年的互联网金融行业骗局普遍存在几个特点：一是资金没有进行银行存管；二是多为企业借款，可操作性比较强；三是大股东的非相关性关联公司众多，多数包含实业和P2P平台。希望投资人在挑选平台的时候要特别注意。

雪山财经是一家新型的财经自媒体，热衷于服务金融投资者，和投资者站在一起，为投资者解决实际问题。此前，雪山财经针对投资人进行的法律咨询活动还一直在持续中。“雪山财经联合麦子金融研究院发布的金融骗局案例，通过2018年发生在我们身边的案例的分析，从而让更多的投资人能够识别骗局，提高防骗意识。”雪山财经负责人说。

“投资有风险，选择需谨慎。”快速变化发展的社会，这句投资界经典永不过时，提醒大家在选择投资方式时，不仅仅要考虑投资收益的高低，更要擦亮眼睛，看清投资活动的真伪，避免财产受到损失。

来源: 金评媒