央行王宇谈金融体制改革:存结构性矛盾 必须发展民营金融机构和中小银行

来源: 凤凰网财经WEMONEY   

12月12日,在由《21世纪经济报道》主办的“第十三届21世纪亚洲金融年会”上,央行研究局巡视员王宇就深化金融体制改革、扩大金融对外开放、如何更好服务实体经济三方面进行了详细阐述。

深化金融体制改革:

大力发展民营金融机构和中小银行

其中,在深化金融体制改革方面,王宇主要就中国金融机构体系改革与金融市场体系改革进行了介绍,并其核心内容概括为两点:一是建立现代金融企业制度,完善金融机构的内在激励机制与外在约束机制;二是放宽市场准入,发展民营金融机构和中小银行,完善大中小金融机构健康发展的格局。

“完善金融机构的内在激励机制是指理顺金融机构的产权关系,完善金融机构的公司治理,加强对金融机构的正向激励。完善金融机构外在约束机制是指强化市场纪律,公平竞争、优胜劣汰,不能再搞刚性兑付,不能再搞隐性担保。这些都是非常重要的工作,也是非常艰巨的任务。”王宇进一步补充。

在她看来,中国的金融体系存在着结构性矛盾,即直接融资不够发达,至今仍是一个银行主导型的金融体系,且表现为大银行主导,大银行偏好大企业。因此,下一步要大力发展中小企业,就必须发展民营金融机构和中小银行,建立一个大、中、小金融机构共同发展、健康发展的金融机构体系。

如何完善我国的金融市场体系?王宇指出以下五个方面比较重要:一是要扩大金融市场的交易主体,让更多企业和居民进入金融市场,成为金融市场的交易者;二是丰富金融市场的交易工具和交易产品;三是要增加金融市场和交易方式;四是要降低金融市场的交易成本;五是要扩大金融市场的交易规模。从货币市场和债券市场来看,要推出更多的金融产品、金融工具和金融服务。从货币市场看,要大力发展直接融资,特别是股权融资,建立多层次的资本市场;从保险市场看,要充分发挥保险市场的社会“稳定器”作用和保险保障功能。

新一轮对外开放原则:

金融监管能力与开放进程相匹配

谈到金融对外开放问题,王宇指出了两点,一是新一轮对外开放的原则,二是金融对外开放的最新进展。

关于新一轮对外开放的原则,她指出,新一轮金融对外开放的原则主要有三项:实施准入前国民待遇加负面清单管理制度;二是协调推进汇率市场化改革和资本项目可兑换;三是提高金融监管能力,使金融监管能力与金融开放进程相匹配、相适应。

关于金融对外开放的最新进展。她概括为两点:一是金融业的全方位对外开放,包括中国银行业、证券业和保险业的对外开放;二是国民待遇,具体是指逐步取消对外资金融机构的准入限制、逐步取消对外金融机构的持股比例限制、逐步取消对外资金融机构经营范围限制。(此处所说的外资金融机构,既包括银行业金融机构,也包括证券业和保险业的金融机构。)

如何更好服务实体经济:

鼓励民营、外资金融机构进入国内市场

此外,谈到如何更好服务实体经济时,王宇指出了两个问题:一是金融如何为实体经济服务,二是金融如何更好地为实体经济服务。

关于金融如何为实体经济服务,她提出,金融为实体经济服务可以从宏观和微观两个层面来讨论。从宏观的角度看,金融体系会通过促进社会分工、媒介市场交换、提供价格信号、管理金融风险、降低交易成本、提高资源配置效率,从而为实体经济服务。从微观上看,金融市场会通过向居民和企业提供更多的金融产品、金融工具和金融安排,来满足投资者和消费者多元化和多样性的需求,推动生产和消费的发展,从而为实体经济服务。

此后,金融如何更好为实体经济服务?在她看来,可以概括为三点:一是深化金融改革开放;二是防范金融风险隐患;三是更好服务实体经济。这三者之间的逻辑关系是:以深化金融改革开放为动力,以防范金融风险为目标,以更好服务实体经济为宗旨。

王宇强调,以下四个方面内容尤为重要:一是通过深化金融机构体系改革,建立现代企业制度,完善金融机构的内在激励和外在约束机制,理顺产权关系,完善公司治理,强化市场约束,提高金融机构的竞争力和稳健性,进而提高金融机构防控金融风险的能力,更好地为实体经济服务。

二是通过深化金融市场体系改革,增加交易主体,丰富交易工具,降低交易成本,扩大交易规模,推动金融深化,提高资源配置效率,促进经济长期健康发展。

三是通过扩大金融双向开放,放宽市场准入,让更多的民营金融机构和外资金融机构进入国内金融市场,强化市场竞争,在竞争中提高金融服务实体经济的效率。

四是通过扩大金融对外开放,逐步取消对外资金融机构的准入限制、持股比例限制和经营范围限制,创造中外资金融机构公平竞争的政策环境。强化市场竞争,在竞争中提高金融满足企业和居民需求、推动生产和消费发展的积极性、主动性和创造力。

来源: 凤凰网财经WEMONEY

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