白金钱包完成合规自查,律所评估报告全文公开

作者: 企业信息   


11月30日,网贷平台“白金钱包”对外公布了由第三方律师事务所独立出具的合规评估报告全文,宣布完成自查自纠。报告共分六大部分,对白金钱包的平台主体、运营模式及资金存管等进行了详细评估。目前,网贷行业仅有少量平台完成此报告,进行全文披露的更是寥寥无几。接下来,白金钱包将向监管机构提交报告,积极推进非现场检查及现场检查阶段。


今年8月,P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室向各省市的网贷整治办下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,并同时下发108条《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》,正式启动网贷平台合规检查工作。在此过程中,一批较有实力的网贷平台依照监管机构给出的时间表逐步推进自身合规改造工作。也有部分平台业务难以为继,选择清算退出。截至今年10月,已有四百余家网贷平台提交自查报告,白金钱包亦于9月30日率先提交完毕。余下的近千家平台或将进入良性退出流程。


据了解,在监管机构下发相关通知后,白金钱包联系了业内多家知名律师事务所及会计师事务所,最终选定国内知名律师事务所及会计师事务所进行合作。该所是国内较早取得证券从业等多种金融业务代理资格的律所之一,在金融领域具备充足的经验。双方于10月9日正式签约,经过近两月的现场核查、人员访谈等工作,于近日完成对白金钱包的第三方独立评估。报告严格按照监管要求出具,尤其对资金池、自融资、小额分散及风险披露等合规检查重点关注的十大方面进行审慎评估,最终给出全部合规结论。目前,该报告已可在白金钱包App上阅读全文。


作为一家自研发阶段便将“合规”二字刻入产品基因的网贷平台,白金钱包始终紧跟监管指引,以网贷监管“1+3”体系为准绳,早在今年春季便接入恒丰银行存管,从系统层面保障用户资金安全。近半年来,白金钱包更力克行业雷潮冲击,在稳步发展的同时积极推动合规改造,抽调各部门精英成立合规团队,在底层资产、信息披露、风控保障、银行存管和投资者教育等方面领先业界。目前,白金钱包的标的信息已按监管要求透明公开,风控系统实现无间断AI智能扫描,在风险提示、合同协议等方面也已完成优化,将潜在风险拒之门外,大幅提升用户体验。


据白金钱包相关负责人介绍,该平台接下来还将引入更多金融科技,在确保业务合规的前提下,以“技术+制度”双保险保障用户资金安全。并积极迎接非现场检查及现场检查环节,为最终通过行政核查实现成功备案而努力。


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