互金协会下发119条自查清单,是否纳入监测成检查重点

来源: 券商中国   

继108条问题清单出炉,网贷平台合规检查全国统一标准后,互金协会下发《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》。

8月29日,中国互联网金融协会举办P2P网络借贷会员机构自查自纠培训会,并在会上下发《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》。

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据悉,这份《自查自纠清单》共分为两大部分共119条,第一部分“协会自律标准及规则”共35条,第二部分为“一个办法、三个指引”共84条。

而以上119条清单自查是针对中国互联网金融协会会员,而非针对所有网贷平台,主要检查网贷机构是否接入协会互联网金融监测平台相关系统,并按要求报送统计监测、信息披露、产品登记、信用信息共享等数据。

中国互金协会会长李东荣表示,在自查自纠工作中,每一家参训单位都必须严格开展自查自纠工作,共同推动行业规范健康发展。

互金协会发布119条自查清单

近期,各地区金融局、整治办、互金协会频频发声,中国互联网金融协会今日发布了《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》共计119条。

据悉,该清单第一部分为“协会自律标准及规则”共计35条,包括系统接入、数据报送、自律公约及管理办法、信息披露、资金存管、其他自律要求。其中,对于协会系统接入和数据报送内容,《自查清查》主要检查机构是否接入协会互联网金融监测平台相关系统,并按要求报送统计监测、信息披露、信用信息共享等数据。

第二部分为“一个办法、三个指引”共84条,主要内容与此前全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发的108条《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》较为一致。

据凤凰网WEMONEY提供的的文件原文可以看出,包括禁止性规定、法定义务及风险管理要求、对出借人及借款人的保护义务、重点领域相关监管要求、其他有关法律法规、监管规定五大点与108条检查清单略有不同。

比如,在禁止性规定中,对于机构是否为自身或变相为自身融资,《自查清单》更加明确的提出:是否存在于网贷机构受同一实际控制人控制的关联方在网贷平台融资,且网贷机构未按要求对该融资行为进行信息披露”的情况,如有此情况,需提供披露方案。

多地已启动自查工作

事实上,在该清单下发前,中国互金协会已于8月22日就启动了P2P网络借贷会员机构自律检查工作。据悉,该自律检查工作包括机构自查自纠、非现场检查和现场检查三个阶段,三个阶段的检查将交错进行,针对重点领域和薄弱环节迅速开展整改,边查边纠,即查即改。

值得注意的是,谈到自查自纠工作来看,互金协会会员机构需要如实填报自查自纠问题清单,并提供相关制度及业务情况说明,完成自查自纠报告,报送时间不迟于2018年10月31日。

有业内人士认为,从时间点上来看,中国互金协会对会员机构自查自纠工作提出了时间限制,时间更加紧迫,任务更艰巨,但也是更好推动全国网贷的备案工作。

此外,北京与上海地区监管部门也在近日下发通知,其中,北京金融局8月24日通过官方发布通知称,北京市将先后开展P2P网络借贷机构自查、自律检查、行政核查,压茬进行。本次启动的机构自查等项工作,意在压实P2P网贷机构股东与高管的责任,要求其对自查结果的真实性负全责和最后责任。自查报告原则上应于2018年9月30日前提交,最迟不得晚于2018年10月15日。

上海市互金风险整治小组也于8月28日发布通知称,将启动P2P网贷机构合规检查工作。

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