人民币跨境支付系统升级,实现各时区金融市场全覆盖

来源: 21世纪经济报道    

2018年5月2日,中国人民银行发布消息称,人民币跨境支付系统CIPS(二期)全面投产。该系统向境内外参与者的跨境人民币业务提供资金清算结算服务,为人民币国际化铺设“高速公路”,是符合国际标准的重要金融基础设施。

据中国人民银行相关负责人介绍,相比较于2015年10月8日投产的CIPS(一期),CIPS(二期)在功能特点上进行了改进和完善:一是延长系统对外服务时间;二是丰富结算模式;三是支持金融市场业务;四是拓展直接参与者类型;五是进一步完善报文设计, 便利参与者和相关部门进行合规管理;六是建成CIPS备份系统。

根据CIPS运营机构跨境银行间支付清算(上海)有限责任公司(以下简称“CIPS运营机构”)提供的数据显示,截至目前,CIPS系统对外服务可用率保持100%,直接参与者从上线初期的19家增加至31家,间接参与者从176家增加至701家,实际业务范围已延伸到148个国家和地区。2017年,该系统处理业务近126万笔,金额约 15万亿元,同比分别增长约98%和 234%。

未来,CIPS还将根据市场需求和人民币国际化发展的要求继续升级完善,不断提升服务水平,为人民币全球使用提供重要保障和支撑,积极支持金融市场跨境互联互通。

新增定时净额结算机制

近年来,人民币国际化稳步推进。相应地,人民币跨境支付结算需求不断增长,对支撑人民币国际化的金融市场基础设施提出了更高要求。为此,人民银行加快建设CIPS(二期),进一步提高人民币跨境资金的清算、结算效率,为全球用户的人民币业务提供更为稳健、便捷、灵活、高效的清算结算服务。

据中国人民银行相关负责人介绍,全面投产后,系统运行时间延长至5×24小时+4小时,实现对全球各时区金融市场的全覆盖。目前,CIPS(二期)系统工作日的运行时间为上午8∶30至次日8∶30,特殊工作日(节假日后第一个工作日)的运行时间为凌晨4∶30至次日8∶30。

首批加入人民币跨境支付系统二期试运行的汇丰银行(中国)有限公司环球资金管理部总经理朱家栋对21世纪经济报道记者表示:“系统升级后,人民币跨境支付系统营运时间的延长,能够更好地服务海外人民币使用者。在二期试运行期间,美国和加拿大等国家和地区的客户积极通过汇丰中国在人民币跨境支付系统夜场进行跨境收付。”

CIPS运营机构相关负责人向21世纪经济报道记者介绍,CIPS(二期)主要运行时序为日间业务处理、场切、夜间业务处理、业务截止及日终、营业准备,其中,日间及夜间业务处理实现无缝衔接。而CIPS(二期)系统主要业务功能包括:实时全额客户汇款、金融机构汇款,定时净额批量客户汇款,金融市场付款交割(DVP)、人民币对外币同步交收(PVP)及中央对手资金结算(CCP)。在CIPS(一期)提供实时全额结算(RTGS)模式的基础上,CIPS(二期)新增了定时净额结算(DNS)模式,实现混合结算功能。

据中国人民银行官网的资料显示,RTGS模式适用于时效性强、金额大、逐笔的支付业务场景;DNS模式适用于频次高、金额小、笔数多的支付业务场景,在设计上综合权衡了安全与效率,并采用流动性节约算法,便于参与者的头寸管理。

新模式的启用将大大便利跨境电子商务的开展。跨境电商企业深圳市星商电子商务有限公司总经理张海政3日在接受21世纪经济报道记者采访时表示,CIPS(一期)上线后,使得直接参与者可以在系统内进行专线结算,为从事跨境电子商务的企业和个人都省下了不少成本。此次CIPS(二期)引入定时净额结算机制,适用于频次高、金额小、笔数多的支付业务场景,进一步优化了结算流程,让整个结算过程中的流动性组合可以更丰富,为从事跨境电商零售的企业和个人提供了更多便利。

同时,在防范系统结算风险方面,据人民银行相关负责人介绍,CIPS设置了直接参与者准入和退出机制,确保只有具备良好流动性管理能力的机构才能加入系统,并开展相应业务。支持直接参与者通过大额支付系统利用注资(预注资)、调增和调减等方式从本机构(或资金托管行)在大额支付系统的账户获得流动性。同时提供队列管理、余额预警、自动缺款通知等辅助管理功能。此外,各直接参与者还可以利用现有的全国同业拆借中心的交易平台,按照有关规定通过同业拆借方式获得流动性。

推动人民币国际化进程

21世纪经济报道记者从CIPS运营机构了解到,CIPS(二期)全面投产首日,系统运行平稳,业务处理准确。

CIPS运营机构相关负责人告诉21世纪经济报道记者,5月2日凌晨4:30至5月3日上午8:30,系统已经准确完成了全面投产后第一个工作日的所有时点任务,顺利进入下一工作日营业准备。

根据CIPS运营机构提供的数据显示,当日共处理业务1075.97亿元。其中,处理日间业务735.17亿元,处理夜间业务340.8亿元。涉及业务办理的主要国家和地区有:中国大陆、中国香港、中国台湾、韩国、日本、新加坡、澳大利亚、印度尼西亚、马来西亚、泰国、英国、德国、法国、意大利、爱尔兰、南非、俄罗斯、美国等。

汇丰银行(中国)人士对21世纪经济报道记者表示,与此前相比,新的运行时间显著提升了美洲、非洲和欧洲等地区的人民币跨境支付效率。“人民币跨境支付系统二期的推出将进一步推动人民币国际化的进程, 使得全球范围内——特别是亚洲以外地区的企业和机构在跨境贸易和投资中使用人民币的效率大为提升。”汇丰大中华区行政总裁黄碧娟3日告诉21世纪经济报道记者。

而CIPS(二期)的推出无疑将进一步推动人民币国际化的进程。前海创新研究院秘书长谌鹏3日在接受21世纪经济报道记者采访时指出,此次CIPS系统的升级,让人民币在国际贸易中清算、结算的覆盖面更广、效率更高、使用更便捷,从而为未来人民币取得对国际上可交易金融资产、重要商品的定价权打下基础。

他分析,从长远来看,此次CIPS系统的升级将使国际贸易中使用人民币清算的量更大、定价商品更丰富,从而在逆全球化过程中帮助人民币进一步在全球贸易清算体系中占有自己的位置,同时构建中国在制定国际新型、通行、实用经贸规则中的话语权。

来源: 21世纪经济报道

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