e租宝二审宣判,金融整顿来临

作者: 芮伊CC   

金评媒(https://www.jpm.cn)编者按:非法吸资500多亿,受害人遍布全国各地,备受关注的“e租宝诈骗案”二审判决公开。法院裁定驳回上诉,维持原判。

20171129日北京市高级人民法院依法对安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司以及丁宁、丁甸、张敏等26人集资诈骗非法吸收公众存款上诉一案二审公开宣判,裁定驳回上诉,维持原判。

2017912号上午,北京市第一中级人民法院,对e租宝诈骗大案做出一审判决:对钰诚科技控股集团有限公司判处罚金18.03亿,对安徽钰诚控股集团判处罚金1亿元,共计19.03亿;对创始人丁宁判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人财产人民币50万元,罚金人民币1亿元;对丁甸判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处罚人民币7000万元;对张敏等24人判处有期徒刑15年至3年不等刑罚,并处剥夺政治权利及罚金;判定安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股有限公司以及丁宁、丁甸、张敏等26人属于集资诈骗,非法吸收公众存款案。

一审审判后,安徽钰诚控股集团与钰诚国际控股集团有限公司未提出上诉。丁宁、丁甸、张敏等被告人提出上诉。北京市高级人民法院认为,丁宁、丁甸张敏等10人以非法占有为目的使用诈骗方法非法集资,其行为已构成集资诈骗罪。王之涣等16人变相吸公众存款,已构成非法吸收公众存款罪。一审法院的审判程序合法,遂驳回上诉,维持原判。

据相关媒体报道,法院将会按照法律规定进行财产的善后处置,尽快组织开展信息核实、资产变动、资金清退等工作,广大受害人可关注法院的组织工作。

e租宝全称为“金易融(北京)网络科技有限公司”是安徽钰诚集团全子公司,注册资本金一亿元。自20147月上线,e租宝交易规模快速挤进行业前列。2015年爆发的e租宝一案,曾引起全国震动。一年半内利用e租宝、芝麻金融互联网平台发布虚假的融资租赁债权和个人债权项目,并且承诺还本付息,与媒体合作向社会公开宣布,用来非法吸收公众资金。

至于受害人数,据此前媒体报道,e租宝ID用户有90万余人。

e租宝的审判引起了整个金融圈的关注,这是P2P网贷行业的标志性案件,为金融行业的从业者敲响了警钟。为什么很多人会被e租宝这样拥有互联网金融外壳的公司骗的损失惨重?如何让消费者做好风险识别成为眼下重中之重的事情。

创新与监管

金融创新是社会发展的需求,同时也是保证P2P网贷行业利益的必需品。然而监管部门对创新产品的谨慎度还是远远落后于金融创新。不可否认金融创新是P2P行业发展的驱动力,能为企业和社会带来巨大的影响力。正因为如此,创新背后隐藏的风险也不容忽视。监管部门采取谨慎态度、加强监管力度成为当务之急。从目前形势来看,P2P网贷犯罪主要分为:集资诈骗和非法吸收公众存款两大类型。这两类犯罪涉及到的行为是网贷创新中经常出错的环节。

同时P2P网贷平台也应该坚守监管机关的政策,不要跨越创新的底线,加强自身运营的合规性。防止因过度创新造成风险失控、资金断裂等风险,从而走向犯罪的深渊。

投资人加强风险识别

e租宝股东各个背景雄厚,并有专家团坐镇,再加上部分媒体的强势宣传,成为很多投资者盲目投资的原因。大众一直以为只要股东背景显赫,有媒体报道,并有专家团参与,就一定是安全的。

曾经的泛亚是全国最大的已有金属交易所,有政府鼓励、银行销售、媒体报道靠此忽悠来22名投资人。神州财富的丁海森曾经说过“泛亚的交易模式十分狡猾,不是局内人即使是金融专业人士,如拿不到关键数据,也很难非常超前的发现泛亚的骗局。”但同样泛亚也没有逃脱收到严重处罚的悲惨命运。

e租宝、泛亚这样的骗局受到重罚,为我们擦亮了双眼,有人说这是金融整顿。除了e租宝、泛亚或许有更多同样的型陷阱潜伏在人们身边。消除盲目、随众心理,对自己的行为谨慎成了当务之急。网络金融草莽时代从未过去,请每一位投资人完善自身金融知识,对自己负责。

(编辑:田跃清)

芮伊CC
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