ICO杀死了中国的比特币?

来源: PingWest    

金评媒(https://www.jpm.cn)编者按:比特币的匿名性与ICO投资人审查制度的缺失导致了如今ICO的乱象,而相比比特币,ICO对大众更具迷惑性,更容易产生诈骗问题,也更为难以监管。

2017年9月14日晚间,中国三大比特币交易平台之一的比特币中国(BTCCHINA.COM)发出公告,其将于9月30日停止所有交易,并停止新用户注册。

尽管OKCoin和火币网并未跟进,但这进一步证实了监管机构确实在9月4日下发了与比特币相关的新监管意见。并且这一监管意见可能与之前传言的“取缔比特币”相一致。

一时间,比特币时代终结成为了热门话题。

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挺过了暗网交易、资本外逃,甚至被央妈辟谣“不会一刀切”

比特币中国成立于2011年6月,那一年比特币的价格始终在每比特1~5美元左右徘徊,比特币中国是中国大陆首个比特币交易所。

在之后的几年中,随着比特币价格的起起伏伏,比特币中国成为了中国最大的比特币交易所。在这其中,包括中国在内的各国政府也都注意到了比特币等去中心化发行的加密货币,作为新兴货币潜在的危险,并推出了一系列监管政策。

尽管比特币在中国鲜有实际的应用场景,而且一直笼罩在“非法物品交易”、“诈骗”、“非法集资”、“资本外逃”等负面阴影之下,但中国监管机构在过去6年里始终对比特币报以“谨慎放行”的态度。

2013年12月,央行在其网站宣布比特币在中国为“非法货币”,央行联合四部委发出《关于防范比特币风险的通知》。

2014年3月,央行向各分支机构下发了一份名为《关于进一步加强比特币风险防范工作的通知》,要求各银行和第三方支付机构停止对比特币交易平台进行人民币结算业务。

基于以上两则通知,在之后的三年里虽然监管细节和实名认证上有过多次升级,但大的方向始终是“只要不造成金融风险,比特币和比特币交易可以继续在中国进行”。

央行甚至在2014年3月针对媒体传言“叫停一切比特币交易”进行了官方辟谣。

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被ICO杀死的比特币

ICO是Initial Coin Offering的简称,是一种以出售新的初始数字加密货币来换取资金的筹资方式。它的过程与企业上市相似,因此它的名字也是改编自企业上市的IPO(Initial Public Offering,首次公开发行)一词。

ICO与区块链的关系,和上市与现代公司的关系类似。并不是所有公司都需要通过上市来筹得资金,正常的公司上市也绝不只是为了“骗钱”。

在不涉及ICO的情况下,IBM、中国的四大商业银行、腾讯微众银行均有通过区块链技术支撑的后端服务。而进行ICO的区块链项目大多是产品本身需要公众参与的产品,比如分布式的网盘、电网、二手电商、交友App等等。

参与ICO的投资者,通过将其他货币(包含现实世界中的法币或比特币、以太坊等数字加密货币)在指定期限内交给ICO的组织者,以换取一定数量的新代币。在这一过程中,新的代币被赋予了来自其它货币的价值,成为新的有价货币(相当于某一公司的股票)。

同时,这些代币被用于在指定的区块链项目中发挥决策作用(近似于股东或公司管理者)。

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比特币作为最早的初始数字加密货币(以下简称代币),在该领域有着美元一样的结算地位。几乎所有的新代币在ICO的过程中,都支持以比特币来换取新的代币。

“ICO和股权众筹和上市很像,不是ICO不靠谱也不是区块链不靠谱。ICO只是融资方式,这种融资方式如果监管到位是没有太大问题的。区块链是融资的项目,那创业项目就有靠谱有不靠谱的了。如果你参与了一个不靠谱的区块链项目的ICO,这才是不靠谱的。”一个to C区块链项目的运营者在接受PingWest品玩(微信号:wepingwest)时说道。

由于比特币具有匿名性,使得参与者很难追踪到ICO组织者的真实身份,许多诈骗者在完全没有区块链项目的情况下进行ICO。

另一边,由于参与ICO无需像购买股票那样进行合格投资人审查。许多ICO参与者并不了解ICO的实质含义(类似于购买股票),而只当其购买的代币是某种会自动升值的投资品。而诸如以太坊ETH这样的项目成功,早期投资者动辄获得数以百倍的回报,更是刺激了投机者们参与ICO暴富的狂热。

这两方面的因素,才导致了如今ICO的乱象。而相比比特币,ICO对大众更具迷惑性,更容易产生诈骗问题,也更为难以监管。

而斩断ICO乱象最高效的方法,就是切断ICO的匿名性和不合格(大众)投资者的入金渠道——切断比特币交易。

这可能才是监管机构在对比特币谨慎放行6年后,突然开始一刀切监管的原因。

一刀切之后,可能再无监管方法

“我们现在能做点什么?”

“当然是去抄底。”

比特币中国的公告发出之后,多个比特币讨论群内的第一反应都是去抄底。但比特币短时间内大幅跳水后,到了晚间又小幅拉升回到了公告发出前的水平。

截止到今天早晨,比特币价格在徘徊中下跌20%,对于原本币值波动就较大的比特币来说算是合理跌幅,并未出现预想中的一夜大跳水。

为什么比特币都要被“取缔”了,币值依然坚挺?

原因可能是这次的一刀切政策,是比特币在中国市场的“利空出尽”——再也没有会比这更坏的消息,之后的一切消息都是好消息。

事实上,由于比特币是一种完全分布式的系统,监管机构无法通过特别有效的方式对其监管。从上文可以看到,针对比特币的监管,主要作用于比特币交易所。

相比本身运行在无数节点上的比特币,比特币交易所在现实世界中有着实体的公司和对应的法人代表,能够承担相应的法律义务,易于监管。这也是全世界各国政府针对比特币监管的主要思路。

根据比特币中国目前的情况来看,在交易所关闭后用户依然可以将交易所帐户里的比特币余额提现到自己的比特币钱包中。而一旦提现完成,这些比特币便可以轻易的转移到其它国家的交易所,或者是进行场外点对点交易。

在全球最大的比特币场外交易中心LocalBitcoins上(中国大陆地区用户无法直接访问),比特币可以轻易的在不进行实名认证的情况下兑换成各国货币——这意味着基于对中国三大交易所用户实名认证进行比特币监管的机制将失效。

敏感的资深币圈玩家,早就意识到了交易所潜在的“一刀切”风险。2017年2月,LocalBitcoins上单周人民币对比特币交易额就上涨到了6000万美元,而在今年2月前,场外市场的总交易额不过1400万美元。

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在场外交易场里,比特币交易以点对点的形式,场外交易场并不集中托管所有交易者的法币和比特币帐户,仅提供出售和买入的信息。

但场外交易有其复杂性和不安全性,交易难度和门槛与交易所相比显著提升。这有助于阻拦一部分毫无相关知识,就想通过比特币参与ICO的“韭菜”。

中国曾在持有比特币7%,完成了80%的交易。也许这次的监管,能让疯狂的比特币交易者好好考虑一下这种数字货币除了投机以外的价值。

(编辑:杨少康)

来源: PingWest

阿加莎
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