北方信托启用了私募股权区块链

作者: 火币网   

据火币区块链研究中心编译,北方信托公司透露,它正在谨慎运行可能是全球首例的私募股权区块链。

该平台是为瑞士管理公司Unigestion特别定制,由北方信托和IBM共同开发,使用了Hyperledger的Fabric代码库。值得注意的是,该分布式账本具有已激活的节点,可向欧洲监管机构提供实时数据。

然而,据火币区块链研究中心了解,这家拥有6.7万亿美元资产的银行决定建立这个平台的原因有很多,提高透明度和速度只是其中之一。

据银行总裁Peter Cherecwich称,该区块链解决方案为客户提供的最重要的商业优势是,加速新兴高科技私募股权基金上市。

北方信托公司和机构服务部总裁Cherecwich认为,使客户在更短的时间内上市将是“巨大的优势”。

Cherecwich说:

“对于客户和最终投资者来说,最大的好处是,这整个过程将使得一个新基金的上市更快,那些正坐在场边等待投资的美元将更快速地进行投资。”

据相关方称,去年北方信托与IBM取得联系,探讨该技术如何简化私募股权,这是一个已知的痛点,其交易量相对较少但高度复杂。该区块链的开发实施自此开始。

与测试区块链规模扩展能力的高频交易不同,私募股权行业估值4万亿美元,但长期来看其只在几个方面进行大量投资。

“这是劳动密集型行业,”Cherecwich说,“看起来这是一个很好的适用新技术来解决的问题。” 

活跃区块链

据火币区块链研究中心了解,虽然IBM和北方信托公司之前已经公布了概念验证,但今天发布的运行区块链是业内首例。

具体来说,Unigestion基于区块链的私募股权基金的交易对手,将各自运作自己的节点,包括投资经理、普通合伙人、有限合伙人、基金管理人、审计师和监管机构。

监管节点本身由英国根西金融服务委员会监管,该委员会管理着欧洲银行部门和其他金融服务机构的2,000名持证者。

尽管由监管机构运行的节点对数据具有广泛的访问权限,但是被访问数据是他们已经具有相同类型并且是实时的信息。

IBM员工、区块链技术副总裁Jerry Cuomo说到:“如果你是根西金融服务委员会成员,你的会员将允许你看到更多的分类帐,因为你已经获得了许可。”

IBM的硬件安全模块(HSM)能够确保对网络上的这些监管节点和其他节点的安全访问,该模块是为区块链用户定制的公司高安全性业务网络的一部分。

Cuomo说:“我们通过采用Hyperledger Fabric并将其融入这种超安全的环境中,来运行这种超高安全性的区块链网络。”他补充道:

“如果你的秘钥被篡改,它会留下浏览痕迹;不仅如此,实际上硬件会自己引爆。”

区块链底线

该区块链在发布时只有一个客户端,区块链上的交易量到目前为止“显然很小”。

然而,其目标是在未来创造更复杂的产品,并以更快的时间吸引新客户启动,帮助客户创造和节省资金。

IBM合伙人、区块链副总裁Kevin Pleiter说,传统上,私募股权基金的变更可能是由管理员律师发起,然后管理员律师联系每个参与基金的律师,这个过程可能涉及10到30个人。

Pleiter估计,平均而言,私募股权变更可能需要长达6个月,花费基金总值的10%。

普莱维特说到:“今天,私募股权市场的工作方式是律师坐在中间。”

“他们获得当事各方的信任,通过区块链做了什么显而易见,我们不再需要通过人进行交易。” 

呼吁行动

然而,其他参与者可能需等待至少几个月后才会被允许进入区块链。

Cherecwich称,尽管在推进区块链解决方案,但公司的核心价值观之一是保守,因此其计划的增长轨迹也同样保守。

Cherecwich指出,从该银行最小的头条新闻,到今天的公告,都体现了其谨慎的战略。

他说他不急于将第二个、第三个客户端加入服务,在一则声明中他将选择新用户的过程称为“精挑细选”。

他说,在加入其他客户之前,银行打算在接下来的两三个月里收集数据,看看什么是有效的,而什么无效。

Cherecwich总结说:

“像我妈妈告诉我的一样,一步一个脚印。让我们推出这个产品,并确保客户满意。”



来源:coindesk.com

作者:Michael del Castillo

编译:火币区块链研究中心

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