支付宝“帮你投”基金投顾如何兼顾组合策略的稳定性和弹性?


做基金投资,投资者最关注的还是其风险和收益的比例,风险太高或是收益太低都是不是投资者的最佳选择。俗话说“不要将鸡蛋放在同一个篮子里”,很多人在投资中也遵循了这一金科玉律,做好基金账户合理配置能分散投资风险,更有冲击收益的底气。但是不少投资者很容易走进分散风险的误区,比如多买几只股票或是基金就是在分散风险,其实真正的分散也是有一定策略的。

做账户均衡、分散配置的过程中会接触到大量的基金公司、基金经理、基金产品,研究具体哪些产品组合进一个账户,这是一个混乱的过程。想要摆脱这种混乱,很多投资者比较通用的应对方案是让专业的基金投顾服务代替理财

比如说国际公募基金巨头Vanguard(先锋领航集团)和蚂蚁集团共同孵化的基金投顾服务——“帮你投”提供选基、配置、调仓等一条龙全委托服务,“帮你投”的配置理念核心是均衡,在选基策略上会兼顾大盘中盘小盘、成长均衡价值,不押注行业和赛道。以中低风险策略为例,为了维持策略整体稳定性的同时为组合增加合理的弹性,除了配置纯权益类基金外,“帮你投”还在严控信用风险的前提下,纳入部分风险收益比更平衡的“固收+”策略基金来争取超额收益。

“固收+”主要指以债券为主要投资资产,在严格控制风险的前提下,辅之以股票、可转债、打新等增强策略,追求稳中有进的投资目标的基金投资策略。“帮你投”团队为了更好的挑选优质的“固收+”基金,制定了专门的 “固收+”基金研究、筛选、持续跟踪机制。

在先锋领航全球首席经济学家解读2023年最新展望和关键趋势中提出,鉴于先锋领航对各国央行在加息程度等方面的预期,加之全球收益率曲线的倒挂,政府债利率或将在 2023年达到峰值,届时股票和债券之间或将实现更好的分散化收益。固收市场展望——债券收益率可能进一步上升。所以“帮你投”适当增加“固收+”策略基金更容易斩获长期稳健收益。


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