正确认知基金投顾：持续帮投资者 提升投资体验

一名普通投资者，碍于专业知识有限，投资能力欠缺，往往很难选择好投资标的，也很难克服追涨杀跌的心理，这种情况下不如把基金投资委托给专业机构。基金投顾业务服务比个人普通投资者考虑周到、全面，向客户提供基金投资组合策略建议，代客户作出具体基金品种、数量与买卖时机的决策，并代客户执行申购、赎回等基金产品交易。

基金投顾业务不以追求短期规模为单一目标，持续帮投资者提升投资体验，获得了较好的社会认可度。

支付宝“帮你投”目前是行业中服务用户数最多的基金投顾服务，提供选基、配置、调仓等一站式基金投资服务。也是行业内唯一一家不发行也不销售基金产品的第三方投顾服务，兼具独立和中立，更以用户为中心提供服务。

“帮你投”先后获得过上海市经信委软件和信息服务业“年度金融服务创新奖”、经济观察报“智能投顾之星”、第九届中国基金业权威奖项“英华奖”中获“优秀基金投顾”等奖项，都代表着业内对“帮你投”投顾价值的肯定和认同。

对于基金投顾业务的进一步发展，专家建议：一是信息披露应该更充分。投顾相比目前市场上主流的公募基金产品，在信息披露上可以更充分一些，这样有利于投资者对于投顾及服务有更清晰的了解，选择投顾服务心里也更有底。二是投顾也可以建立个性化服务体系。不同投资者对于服务的需求程度是不同的，目前的投顾服务偏标准化，即所有的投资者所获得的服务是一样的，还不能很好地满足投资者的个性化服务需求。三是建立有效的投顾服务人员激励机制。要和“基金赚钱、基金投资者也赚钱”的大目标一致，让投顾服务人员的着力方向以基金投资者的利益实现为根本出发点。

随着资管新规等资本市场投资端改革的不断推进，以及中国居民投资理财需求的日益增长和投资者认知的深化，在不远的将来，基金投顾将成为我国财富管理市场的主要业务形态之一，以及服务居民财富管理、提升居民财产性收入的重要工具。“帮你投”将深耕投顾领域，持续改善产品和服务的用户体验，与业内持牌同行合力做大做强投顾市场。