中信银行广州分行多措并举稳增长

今年以来,面对复杂多变国内外环境与“三重压力”,党中央明确了“疫情要防住、经济要稳住、发展要安全”三大要求,中信银行广州分行(以下简称“该行”)坚定不移围绕国务院“稳经济”33条、广东省“稳经济”131项措施以及总行稳经济29条措施,完整、准确、全面贯彻新发展理念,多措并举“稳大盘”,积极拥抱“新动能”。截至7月末,该行对公一般性贷款余额1,618亿元,以年初增长154亿元,其中,绿色信贷投放较年初增速50%,乡村振兴贷款投放增速超20%,战略新兴贷款投放增速超15%。

聚焦“创新驱动”,以大投资银行激发新动能

该行深入落实“创新驱动”战略,围绕以新能源、新材料为代表新动能产业集群,发挥大投资银行优势,全面提升在先进制造等产业服务覆盖面。

一是体系化推动服务。发挥大投行优势服务科技企业。充分利用可转债、拟上市员工股权激励两大资本市场大单品服务科创企业。截至7月末,债券承销共计254亿元,为辖内后备上市、拟上市、上市企业提供表内外融资(含贴现)316亿元。联合科创企业,针对成长期科创企业推出“信贷+投资+承销”综合金融服务方案,以“积分卡审批”模式从创始团队、股东背景、技术领先型、产业链地位等角度评分,强化投贷联动、投承联动,为科创企业提供全链条服务。

二是持续推进服务专精特新小巨人。以“专精特新”小巨人企业为突破口,构建覆盖创新型企业全生命周期的综合金融服务方案。7月末,已服务国家、省、市级“小巨人”企业共603家,为其中338家企业提供授信支持,贷款余额约72亿元,比年初增长32.3亿元。

三是加快延伸科技企业全链条覆盖面。积极联合北交所、市科技金融服务中心举办“广州市新三板发展交流会暨金苗行动广州北交所拟上市企业培优活动”,与瞪羚企业、潜在瞪羚企业、苗圃计划、北交所后备上市企业全面对接,已服务瞪羚、苗圃企业215户,为75家企业提供授信支持,贷款余额60亿元,较年初增长10.15亿元。

输送金融活水,以大交易银行赋能支柱产业

该行紧紧围绕广东省二十大战略产业集群,以全新的供应链生态体系,打通企业上下游全链条,运用大交易银行赋能先进制造等重点产业集群。

一是大交易银行精准赋能战略产业集群。截止7月末,中信银行广州分行实现供应链融资量达811亿元,其中核心企业融资额248亿元,上下游企业累计融资116亿元,为包括美的、格力、步步高、广药等企业上下游企业提供了支持。通过供应链金融创新平台,该行为制造业、战略性新兴产业、基础设施建设等上下游中广大小企业提供融资服务,以信e链、信e池、信商票等特色交易银行产品为工具持续助力企业提升核心竞争力。

二是以“生产—销售—配送”全链条金融服务支持新能源汽车全产业链发展,实现汽车金融累融量282亿元,为广汽埃安等新能源企业办理绿色票据贴现融资30亿元,获评2022年广州市首批绿色金融改革创新案例。

三是创新产品解决客户痛点。与中国南方电网合作,通过“互联网+供应链”金融创新推出“信福充电宝”(福费廷缴纳电费)业务,助力制造业降低融资成本,累计为41家制造业企业提供融资9.3亿元。

巩固合作纽带,以新政府金融支持银政企对接

该行把握中信金控成立契机,依托中信集团“金融全牌照”与“金融+实业”并举优势,打造政府金融金字招牌,在地方债承销、公募基础设施REITs等多点发力。

一是助力重点产业发展,有力支持一揽子稳增长重大基础设施与重点产业项目落地。积极参与广东省属、广州市属国企司库建设,为各级政府提供综合金融咨询,进一步提升资源整合与产融协同水平。

二是打造REITs业务领先优势。依托中信集团全牌照打造一体化REITs综合服务,通过财务顾问、资产管理、基金运营、投融资、托管结算等一体化服务,为实体经济REITs保驾护航,为广河、越秀交通公募REITs提供关键融资支持。

三是为地方政府与产业发展引入金融活水。为广东省政府专项债提供配套融资支持,截至7月末,该行协同中信证券及中信建投证券积极参与广东省地方债服务,累计承销份额776亿元,累计投债金额144亿元,有力支持落实一揽子稳政策项目。

整合协同资源,以协同助推大湾区建设

随着粤港澳大湾区现代产业不断升级,企业金融需求越来越多元。该行依托集团“金融全牌照”与“金融+实业”并举优势,围绕“一个中信、一个客户”提供多层次综合金融服务。

一是构建“不止于信贷”的综合金融服务体系,包括提供咨询顾问、引入产业资本、嫁接金融资源等开放金融服务。该行牵头举办中信资本市场论坛、专精特新论坛,对后备上市公司、专精特新企业进行专业赋能和上市辅导,目前论坛已覆盖粤港澳大湾区全部地市,接受辅导企业近千家。依托集团协同构建“投行+商行”比较优势,为企业提供表内外一体化服务,全方位对接多层次资本市场。在成长期,企业可获得普惠科创e贷、投贷联动、积分卡审批等支持;在拟上市阶段,可获得员工持股融资,对国企混改重点支持;在上市后,可获得可转债融资、股权激励融资、定向增发配资、股票质押融资等全链条服务。

二是依托“一个中信、一个客户”的集团协同优势,企业通过中信银行渠道,可以获得中信集团全牌照金融服务。面向政府端,打造了“融智+融资+融产”模式。作为中信集团协同委员会广东区域分会会长单位,中信银行牵头与大湾区主要地市加强全面合作,“融智”先行,协同为政府国企改革、转型发展提供一揽子咨询方案;“融资”有力,充分利用金融全牌照支持地方经济建设,今年上半年,“中信联合舰队”承销广东省地方债776亿元,投资143亿元,支持一揽子“稳经济”项目落地。面向企业端,打造“上市财务顾问+股权投资+债权融资”综合金融服务,中信集团广东协同委与企业签署合作协议,实现“一点接入,全集团响应”。面向个人端,协同提供更加丰富的产品、服务,拓展个人客户财富管理的深度和广度。

持续暖企纾困,以优质金融服务传递“中信温度”

一是持续做好普惠金融提质扩面。该行坚持真做普惠,做真普惠,严格落实小微企业首贷户增长、截至7月末,累计为8,757户小微企业办理普惠贷款超过173亿元。针对物流小微企业投放“物流e贷”近7,000万元,服务超40家小微物流企业。

二是切实减费让利暖企惠企。“减费”方面,积极做好降低小微企业和个体工商户支付手续费工作,已减免对公客户开户费用累计145.75万元,累计减免对公柜台转账汇款20.7万元,累计减免票据工本费合计2.45万元,累计惠及小微企业和个体工商户数量共计1,186户。“让利”方面,今年以来,新发放对公人民币贷款平均利率为4.36%,比上年末降低54BPs。积极解决企业和个人燃眉之急。截至7月末,已为180户个贷贷款、222笔贷款设置了宽限期,涉及贷款余额2.37亿元。

三是持续践行“我为群众办实事”。落实党中央、国务院“放管服”改革要求,针对企业客户,大力优化企业和个人账户开户流程。针对个人客户,制定“四特”场景处理指引,为特殊人群、特殊场景、特殊时期、特殊业务提供人性化服务,到金融服务不断档,认真做好新市民金融服务。

下一步,中信银行广州分行将坚决贯彻党中央、国务院决策部署,全力落实广东省委省政府与监管机构工作要求,以高度政治责任感与紧迫感,以“中信温度”和“中信担当”助力实现疫情防控与经济社会发展双统筹,为推动经济回归正常轨道、确保运行在合理区间贡献“中信力量”,全力以赴以实际行动迎接党的二十大胜利召开


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