捷信带领消费者远离毒品及涉毒洗钱陷阱 守护健康消费社会

随着社会的发展与国家的大力度打击，大部分人都对于毒品都有着强烈的自我防护意识，因为毒品不单单会对人的身上造成危害，甚至还会让人走上违法犯罪的道路，影响社会与他人的安全，那么毒品陷阱你又清楚多少呢？下面就由捷信消费金融有限公司（以下简称“捷信”） 带领大家一起来了解毒品陷阱，远离涉毒洗钱陷阱！

了解毒品危害，远离毒品侵蚀

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毒品危害有哪些？

在生活中，受毒品危害的例子屡见不鲜，或是侵蚀身心、或是危害社会安全。那么毒品具体有哪些危害？

（1）危害家庭：毒品除了侵蚀吸毒者的身心，更会破坏他们的家庭，使整个家庭陷入经济破产、亲属离散，甚至家破人亡的困难境地。

（2）严重破坏社会生产力：吸毒不仅会引发吸毒者的身体疾病，更会进一步影响生产，为社会财富带来巨大的损失和浪费。同时，毒品制作及相关涉毒活动也极大造成环境的恶化，大大缩小了人类的生存空间。

（3）扰乱社会治安：毒品制作及买卖等活动会加剧诱发各种违法犯罪活动的产生，给社会安定带来巨大威胁。

了解涉毒洗钱手法，与犯罪行为说再见

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常见涉毒洗钱犯罪手法

毒品交易中的巨大金钱利益是促使毒品泛滥的主要原因，而涉毒洗钱更是毒品交易中的重要一环。涉毒洗钱犯罪，是指明知是毒品犯罪的违法所得及其产生的效益，仍以各种方法掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。涉毒洗钱的事件常常就隐藏在我们身边，只有清楚了解有关作案手法及陷阱，大家才能有效保护自己，远离涉毒危机。

涉毒洗钱犯罪手法1

借助他人银行账户，办理定期存款

毒品犯罪嫌疑人经常会利用他人的个人社保卡交易毒资，并为其办理定期存款，从而成功利用他人的银行账户保管涉毒非法资金，帮助毒品犯罪嫌疑人掩饰资金真实来源。

捷信提醒：有些毒品犯罪分子会利用亲人朋友的合法身份信息为涉毒资金洗白，在他们并不知道帮助洗钱的严重性时利用人情诱骗他们帮忙。因此，消费者要格外注意保护个人信息安全，不能随意透露自己的账户信息。

涉毒洗钱犯罪手法2

现金由第三方携带出境

在不法分子接到贩毒人的通知后，将用于毒品交易的款项转到第三方银行账户，再由其他人到ATM机上领取现金并携带出境，出境后交给境外交易人，以此达到转移毒资的洗钱目的。

捷信提醒：提取现金，并将毒品交易资金携带出境，再通过海外账户等办法利用法律漏洞将资金合理化是最常见的洗钱方式之一。当消费者遇到有人寻求帮助将物品携带至境外时要格外小心，不加以分辨的热心帮忙可能会被卷入“大麻烦”。

涉毒洗钱犯罪手法3

利用毒资置办固定资产

不法分子用自己的身份信息为贩毒者购买店铺、住宅及车辆等固定资产，从而将毒品交易所得转换成正常的交易流通资金，将非法所得合法化。

捷信提醒：由于房子、车子等固定资产可以有效保值，并且在买卖二手房等行业政策存在较多灰色地带，可以避开核实身份信息进行交易，因此被很多毒品犯罪分子利用，这也成为了常见的涉毒洗钱方式之一。

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如何远离身边涉毒洗钱陷阱？

（1）小到借钱存钱，大到房贷车贷，都要选择可靠合规的金融机构；

（2）保护好个人信息，不轻易向他人出借身份证、银行卡等敏感材料；

（3）无论关系有多亲，都不要使用自己的账户“帮忙提现”；

（4）买卖房、车等固定资产时一定要走正规渠道，核实对方身份信息；

（5）切勿为陌生人提取银行现金，或者携带转移现金；

（6）对网络信息时刻保持警惕，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生人账户汇款或转账。

涉毒洗钱行为不仅会扰乱正常社会经济秩序，还会助长毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪等多种严重的上游犯罪，影响社会稳定。因此，了解涉毒洗钱相关知识，积极推进反洗钱工作是每一位公民的责任。

捷信一直致力于为消费者提供更多关于金融消费方面的知识，提升消费者的综合消费素质，防止大家绿色健康消费生活受到影响。在这里捷信呼吁大家要远离毒品、加强反涉毒洗钱意识，保护好自己与家人的生命财产安全，共创和谐无毒社会。

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