和信贷涉嫌非吸被立案调查 待收59亿

7月29日，据国际金融报报道，近日，和信电子商务有限公司（“和信贷”平台）、和信财富管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款，已被多地公安机关立案调查。

报道显示，北京朝阳经侦“和信案件专案组”王姓警员介绍，“和信贷”平台存在把投资人的钱集中在一起进行错配、再分配的行为，构成涉嫌非法吸收公众存款。目前已对和信贷正式立案侦查，第三方正对和信贷的银行流水进行穿透，接下来会进一步调查借款方和和信贷平台是否有关联及私下协议。

据和信贷出借人介绍，北京市朝阳区公安分局经侦大队于2019年12月6日以涉嫌“非法吸收公众存款罪”对和信贷立案调查，立案号【2019】朝50677案。据办案警员透露，和信贷存在资金池，已涉嫌违法，所以予以立案调查。

另外，根据《国际金融报》报道，和信贷线下财富端平台和信财富也被立案调查。

官网披露数据显示，截至2020年6月30日，和信贷累计撮合借款总额211.99亿元，借贷余额59.09亿元，当前有72703位出借人，137081位借款人。

据了解，自2018年网贷行业“雷潮”以来，和信贷平台部分产品便陷入到了回款慢、回款难等逾期。目前，针对借款人逾期等问题，和信贷已合计对外公示了11批逾期借款人名单。

为了加速回款，和信集团在今年4月底推出了社交电商平台“小白买买”，普通用户通过小白买买自购或邀请好友购物后，可获得商品售价的2%~5%作为佣金奖励。用户获得的全部佣金奖励，均将发放至该用户的和信贷账户，专项用于提高该用户的本息回款速度。不过，有出借人认为，该模式是一种变相“收割”的行为。

今年7月，针对出借人回款慢、回款难等问题，和信贷官网曾发布对外公告，称与上海睿银盛嘉资产管理有限公司达成战略合作。通过合作，后者将共同处理和信贷资产相关问题，开展对P2P借贷资产的评估处置工作，以提高出借人回款速度。